比特大陆引入身份确认KYC验证流程,微信红包过千需认证

据Ambcrypto报道,比特大陆宣布该平台正在引入身份确认(KYC)政策,所有客户都需要全KYC才能使用该平台提供的采矿设备。

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新网络支付办法出台 微信红包过千需认证

比特大陆还向所有客户发送了关于KYC的邮件,要求他们尽快完成KYC程序,未能完成此过程的客户将被平台阻止或被限制交易。

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12月29日电28日晚间,中国人民银行发布《非银行支付机构网络支付业务管理办法》,自2016年7月1日起实施。《办法》明确提出支付账户实名制管理制度,同时采取支付账户分类监管方法,新规落实后,用户通过第三方支付平台的消费额度会否受限?支付账户向他人银行卡转账需要怎样的条件?快捷支付、微信红包等便捷支付方式还能否使用?

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支付账户分类管理 最高级别账户能干啥?

此外,比特大陆还提供了认证的购买限制结构:

从九月初到现在,中国币民遭受了巨大打击,如果不是比特币噌噌噌往上涨,币圈现在应该满地疮痍,一片凄凉。

支付账户“分类管理”理念可谓贯穿《办法》始终,对验证级别越高的账户给予越多的功能。Ⅰ类账户只需要1个外部渠道验证客户身份信息(例如联网核查居民身份证信息),账户余额可以用于消费和转账,主要适用于客户小额、临时支付,身份验证简单快捷。

如果未提供标识信息或正在进行KYC认证,最高购买限额为国内网站30万元人民币,英文网站0美元;

几乎所有的国人既不喜欢币币交易,也不知道买卖币的方法,所以很多跑步进场的人含恨跑步离场,少部分人不怎么交易但还在观望,还有一部分人跟小神童一样,从来不曾离去,一直在熬,不断寻找各种方式,希望早日熬出头。

Ⅱ类和Ⅲ类账户的客户实名验证强度相对较高,均具有消费和转账的功能,而限额较Ⅰ类账户有明显提升。鉴于投资理财业务的风险等级较高,《办法》规定,仅实名验证强度最高的Ⅲ类账户可以使用余额购买投资理财等金融类产品,以保障客户资金安全。

如果完成并批准了KYC的认证,最高购买限额为国内网站无限制,英文网站无限制;

各大平台为了让熟悉的“人民币/数字货币交易对”上线,想尽一切办法避开监管开创新交易模式,前两天OKEX首创的C2C投资交易区上线,是个不错的方向,也是一个好兆头,一些人没看懂规则乱入就骂骂咧咧,格局是真的小。

也就是说,只有第三类支付账户可利用余额购买理财,而其余两类个人支付账户只可以用支付账户余额消费或者转账。值得注意的是,客户使用银行账户在平台上的付款(例如银行网关支付、银行卡快捷支付等)不受此约束。

如果身份验证已完成并已拒,最高购买限额为国内网站0人民币,英文网站0美元。

不是觉得被坑了吗?现在火币上线了“人民币买卖币,想提就提”的服务,别进入又成了十足的怨妇。

各类账户有限额 用支付宝能否买iphone?

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《办法》规定,对于交易验证安全级别较高的支付账户“余额”付款交易,支付机构可以与客户自主约定单日累计限额;但对于安全级别不足的支付账户“余额”付款交易,《办法》规定了单日累计限额。

火币|常见问题

然而,限额也并非没有“商量”,《办法》规定,综合评级较高且实名制落实较好的支付机构单日支付限额最高可提升到现有额度的2倍,以进一步满足客户需求。

一、交易

此前,有网友担心限额太低,“一部iphone手机都买不了。”事实上,10万元、20万元的年累计限额,以及1000元、5000元的单日累计限额,都仅针对个人支付账户“余额”付款交易。客户通过支付机构进行银行网关支付、银行卡快捷支付,限额是由支付机构、银行和客户自主约定,不受上述限额约束。

1、如何购买?

开立账户“实名制” 是否需要证明“我是我”?

(1)通过发广告的方式购买。

《办法》第六条明确提出,“支付机构为客户开立支付账户的,应对客户实行实名制管理”,实名制落实的方式一个是“面对面”开立账户,客户可在I-III类账户中自主选择;而通过非面对面方式开立账户时,通过至少1个外部渠道验证身份的,开立I类账户;通过至少3个外部渠道验证身份的,开立II类账户;通过至少5个外部渠道验证身份的,开立III类账户。

(2)在交易页面找到其他用户的卖出广告,联系购买。

央行官方发布的解读显示,3个外部验证渠道可以分别为身份证、手机和银行卡,从目前第三方支付平台的现有客户验证手段来看,普通用户是符合这些条件的,如对理财功能和账户额度无特别需求,现有客户完全可以不用再进行其他验证。

2、我不知道该如何支付,而且我也看不懂有关付款的说明。

而针对III类账户开设的附加外部交叉验证渠道,并非要客户本人来证明“我是我”,而是在客户提供相关身份信息后,由第三方支付机构与公安、社保、民政、工商、交通等单位开展合作,去验证客户身份信息的真实性证明“你是谁”。

一般卖家会设置详细的收款方式,有时卖家只会展示部分信息,例如接收方银行账户名称等详细信息,需要下单联系卖家后才会提供,如果您不知道如何按照指定信息支付,请联系卖家沟通。

央行官方微博在解读中指出,如果没有上述验证信息,仍可通过再添加2张银行卡的方式获得账户升级。

3、我已付款,应该怎么操作?

规范转账业务 支付账户能否向他人银行卡转账?

将交易请求发送给数字资产的卖家后,在交易自动取消之前您需要在限定时间内来完成付款,并点击“付款已完成”按钮。卖家将收到您已付款的通知,数字资产处于托管中,直到卖家在他/她的帐户中看到付款后将数字资产放行给您。

此前有媒体报道称,《办法》对支付平台上的转账业务进行了限制,第三方支付平台上的免费自由转账时代即将终结。

4、我不小心标记付款已完成,但没有支付。

然而,央行有关负责人在答记者问时明确表示,“没有对支付机构办理银行账户与银行账户之间的转账业务进行额外限制,而是由支付机构、银行和客户以市场化原则自主协商开展此类业务,并自主约定交易限额等管理措施。”

如果您沒有完成支付,请取消交易并在您准备好支付后发起一个新的交易请求,标记“付款已完成”的交易将导致数字资产被锁定在托管中,会导致卖家无法出售它们。

记者发现,转账业务可分为三类:支付账户间的转账、银行账户间的转战和支付账户与银行账户间的转账。支付账户间和银行账户间在支付平台上的转账均不受同名限制,支付账户与银行账户间的转账则要求必须同名。

未付款却不慎标记付款已完成,且不主动取消购买,将导致您的账户得到负面评价,我们会对此类行为的账户进行限制或关闭。

而针对此项限制,《办法》也给出了回旋余地,并非“不能商量”。具体到能否把支付账户余额转至他人银行卡取决于支付机构的评级。新规指出,如果支付机构评定为A类且II类、III类支付账户实名制比例达到95%以上,支付账户余额即可以提至他人银行卡,他人银行卡也可向支付账户余额充值。

5、我已经向卖家付款,但现在还未收到数字资产,正常吗?

微信发红包受限 零钱发红包累计不能超1000元?

(1)卖家通常都会在收到付款后尽快地放行数字资产,您可在广告交易条款或者交易过程中约定好放行数字资产的时间。如果您已经付款,但仍在等待,则无需担心,因为所有的在线交易均受到托管保护,卖家无法取走您的数字资产。

《办法》规定,只通过一个外部渠道开立的Ⅰ类支付账户,账户余额可用于消费和转账,但限额仅有1000元。通过至少三个外部渠道验证身份,才能成为II类账户。

(2)如果交易出现任何问题,卖家不放行您的数字资产,您可以对交易发起申诉,申请平台官方协助解决问题。

从目前微信认证的情况来看,一般用户只有银行卡和手机号2种验证方式,因此仅能归类为I类支付账户,根据新规,余额付款交易自账户开立起累计不超过1000元。

(3)如果数字资产已从托管中放行,将无法发起申诉。

由此来看,用户仍可通过微信收发红包,但使用“微信零钱”发红包的金额累计不能超过1000元,如果还想继续用零钱发红包需要额外追加身份验证成为II类、III类账户。

6、我可以购买少于一个的数字资产吗?一个数字资产多少钱?

不过,《办法》要自2016年7月1日起才实施,今年春节发红包暂时无须按照新规执行。

可以的,每个数字资产的价格由用户自己发布,在交易页面可以看到其他用户发布的价格信息。

此外,新规对于快捷支付的影响也受到网友们的关注。央行在解读中表示,快捷支付仍可正常使用,《办法》规定,快捷支付开通时,银行和支付机构必须都取得客户授权,才能扣除客户银行卡上的钱。在交易操作上,快捷支付并没有变复杂,取得授权后,用户只要通过商业银行或者支付机构的验证就可完成支付。(原标题:新版网络支付办法出台
微信零钱发红包过千需追加认证)

7、我没有手机号。也可以购买和出售比特币吗?

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可以的,您可以通过绑定邮箱接收验证码操作。

8、我无法使用系统验证身份。也可以购买和出售比特币吗?

不可以,只有身份信息验证通过才能交易。

9、手续费怎么收取的?

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