日交易超170亿,世界最大稳定币被指欺诈

USDT是一个神奇的币,它是每个炒币新人的入场券,也是币圈印钞机,它曾被币圈老人视作比特币的春药,每增发一次都能拉动比特币价格。

USDT(泰达币)是当前数字货币市场的主要计价货币之一。作为流通规模仅次于比特币的数字货币,USDT(泰达币)是众多数字货币投资者的避险货币。

每经记者:刘永生每经编辑:卢九安

今年八月以来,USDT累计增发达到4.15亿美元,但彭博社发现,增发USDT对比特币、以太坊的影响已经越来越小,反而是对EOS、NEO等山寨币影响越来越大。

那么,投资、购买USDT(泰达币)有风险吗?下面何玺就和大家一起来聊聊这个当前火热的数字货币。

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为何会如此?USDT又是如何“操纵”币价的?如果你手中有USDT或者喜欢囤USDT,相信下面这篇文章会让你更深刻了解币圈这台“美元印钞机”。

一、关于USDT(泰达币)

图片来源:摄图网

USDT的基本面

USDT(泰达币)是Tether公司于2015年基于Omni层协议推出的用于进行比特币区块链交易的数字货币(下称USDT)。USDT可以被用于转移,存储,支付消费等等,就像比特币或其它任何数字货币一样,用户可以在支持Omni层协议的钱包之间进行交易和存放。

世界上最大的稳定币出事了。

TetherUS,简称USDT,创建于2014年4月,是Tether
(泰达)公司发行的一种基于区块链的数字货币,泰达宣称,每发行一枚USDT都有对应的一美元作为保证金,只要是持有USDT的人,都可以在泰达公司换取同等数量的美元,泰达只收取5%的手续费,反之亦然。

USDT的发行规则为1USDT锚定1美元,即Tether公司每发行1USDT,其就会向银行存入1美元的保证金。同时,持有USDT的用户随时使用1USDT兑换1美元。USDT目前已成为数字货币交易所的主流货币之一,日交易额超170亿人民币,是比特币之外的第二大数字货币。

近日,纽约总检察长莱蒂娅·詹姆斯宣布,她的办公室获得法院命令,责成Bitfinex虚拟资产交易平台运营商iFinex
Inc.和“tether”虚拟货币发行人Tether
Limited及其相关实体立刻停止继续违反纽约法律的活动,他们可能以虚拟或“加密”货币进行交易而欺骗纽约投资者。

截至目前,USDT已发行30亿2000万枚了,市值排名第八,每日交易量仅次于比特币。

2014年11月下旬,注册地为马恩岛和香港的公司Realcoin改名为Tether。

“我们的调查已经确定‘Bitfinex’交易平台的运营商,他们也控制着‘tether’虚拟货币,他们通过混合客户和公司资金的方式,掩盖自己8.5亿美元的损失。”纽约总检察长莱蒂娅·詹姆斯说。

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USDT是一种数字货币,并不是真正的美元,但为何市值这么高?为何有这么多人都用它?

2015年2月,Tether对外发布USDT并上线Bitfinex交易所,随后上线Poloniex交易所。在得到两大交易所的背书之后,USDT获得了快速的发展,先后上架全球主流数字货币交易所,成为数字货币投资者的主要投资币种之一。此外,得益于金本位制(1:1锚定美元)的发行规则,在全球各国政府加强对数字货币的监管之后,由于各国法币无法直接交易购买数字货币,而其他数字货币诸如比特币、以太坊等又不够稳定,使得USDT成为了数字货币投资者的避险货币。

纽约总检察长办公室网站指控文件截图

主要原因第一,稳定且方便,很多人都把它当做USD来用,方便买卖、控制仓位;第二,不止中国,目前全球很多国家都禁止用法币直接兑换数字货币,而USDT作为稳定币鼻祖,成为这些国家的新手炒币入场券。

需要说明的是,Tether是Bitfinex的子公司,总部都位于香港。Bitfinex的前身叫Renrenbee
Limited,是一家B2B支付服务商,后来名为iFinex
Inc后开始做交易所。现老板为Jan Ludovicus van der
Velde,是Bitfinex和Tether的CEO,荷兰人。

一石激起千层浪。信息一经发布,币圈瞬间地震。非小号行情显示,从4月26日5:00到10:50,价格常年稳定在1美元的USDT,暴跌5%,而同期的比特币价格也从5476美元瞬间跌落至5179美元左右,暴跌300美元,市值蒸发53亿美元。截止目前,USDT被指涉嫌欺诈案仍在不断发酵。

USDT那些你不得不注意的事儿

二、USDT的应用场景及盈利模式

交易所获得至少7亿美元稳定币储备现金

前文我们知道USDT已经发行30多亿枚了,按理来说,Tether的银行账户里应该有同等数量的美元对应。但是,自从去年4月份,美国富国银行暂停了它的银行账户后,现在几乎没有人知道Tether的美元储备账户在哪儿、账户里现在有多少美元。

有人说USDT是目前除比特币之外在数字货币领域最成功的应用。之所以这样说,是因为USDT有明确的应用场景以及盈利模式。

何谓稳定币?何谓USDT?Bitfinex和Tether又有什么关系?

面对这一质疑,Tether从来就没有拿出能让人信服的证据澄清过,也就是说,现在市面上流通的、且不断增发的USDT很可能就是Tether制造出来的一团空气。这也是它的第一个风险点。

1、应用场景:在金本位制的发行规则下,USDT成功锚定美元。成为各大交易所的计价货币之一,成为数字货币投资者的避险货币。

据非小号介绍, USDT是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元的代币Tether
USD,1USDT=1美元,用户可以随时使用USDT与USD进行1:1兑换。Tether公司严格遵守1:1准备金保证,即每发行1个
USDT代币,其银行账户都会有1美元的资金保障。用户可以在Tether平台进行资金查询,以保障透明度。用户可以通过SWIFT电汇美元至Tether公司提供的银行帐户,或通过交易所换取USDT;赎回美元时,反向操作即可。

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2、盈利模式:

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第二个风险点:霸王条款式的免责声明。USDT在发布的时候就写明了风险,他们可能会破产、银行账户被冻结、甚至是跑路,这些情况出现时,他们没有义务为用户兜底、兑现。

1)Tether公司收取用户1美元,同时把1USDT给到用户,当用户交回1USDT给Tether公司时,Tether公司再把1美元还给用户。在用户持有1USDT期间,1美元产生的利息则归Tether公司所有。Tether公司通过通过1:1锚定美元的发行规则,把用户持有美元时间变为自己的时间,从而获得美元存入银行的利息。这就意味着,Tether公司发行的USDT越多,他获得的利息就越多。

非小号网站截图

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其发行于2014年11月26日,并被加密货币交易所bitfinex支持。非小号显示,Bitfinex注册于中国香港,目前排名世界第8,24小时交易额达9.43亿人民币。

第三,Tether团队和交易所Bitfinex的核心团队是同一伙人。可以说,Bitfinex几乎掌控了Tether的发行权,且不受监管,很难保证Bitfinex不会利用这些容易钱来操纵市场。

2)用户提现需支付 5% 手续费。这个容易理解,就是平台服务费嘛。

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可以说,Tether公司的商业模式是十分清晰的。如果Tether公司能够严守1:1的金本位发行规则,在各国政府不放宽对数字货币监管的情况下,它的发展前景是无限的。

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USDT永远等于1美元,而且可以随时赎回。不得不佩服这种“天才”的创意。在几年前,比特币一日之间就可能发生数十倍幅度涨跌,作为美元在数字网络上的复制品,USDT一经出现,就迅速占据了市场头把交椅——无论你是冲刺抄底,还是急退避险,USDT都是众多参与者的首选。

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