外汇局跨境贸易区块链项目低调上线,在深圳试运行

记者从人民银行深圳中心支行获悉,“湾区贸易金融区块链平台”于9月4日在深圳正式上线试运行。企业可在平台上进行包括应收账款、贸易融资等多种场景的贸易和融资活动。

供应链金融,被视为区块链落地的最佳应用场景之一。

继央行启动的大湾区贸易金融区块链平台上线后,国家外汇管理局跨境贸易区块链服务平台项目也在近期低调上线试点。这是迄今国内金融领域影响范围最大的两个区块链项目。

据了解,该平台致力于打造立足粤港澳大湾区,面向全国,辐射全球的开放金融贸易生态。在中国人民银行数字货币研究所与中国人民银行深圳市中心支行的共同推动、协调和组织下,深圳金融科技研究院联合中国银行、建设银行、招商银行、平安银行、渣打银行及比亚迪股份有限公司经过近两个月的封闭开发,成功实现湾区贸易金融区块链平台项目一期预定目标,目前项目一期已部署上线,进入试运行阶段。

近日,在由万联网主办的“CSCFIS
2019第六届中国供应链金融创新高峰论坛”上,区块链成为供应链金融生态圈专家及企业家频繁提及的热词。与会专家认为,供应链金融已从线上化、平台化朝着智能化时代迈进,其中很重要的原因是离不开物联网、AI、大数据、区块链等新兴技术的加持。

上月末,国家外汇管理局作为发起方,创新应用中钞信用卡产业发展有限公司杭州区块链技术研究院(下称中钞区块链技术研究院)的络谱区块链登记开放平台技术,建设了跨境贸易服务平台。该项目主要利用区块链可信的技术特点,旨在解决中小企业跨境融资难、融资贵问题,全面推动跨境贸易金融业务发展。

项目一期建成了基于亚洲城ca88游戏平台 ,区块链技术的贸易金融底层平台,在平台上可进行包括应收账款、贸易融资等多种场景的贸易和融资活动。同时平台为监管机构提供了贸易金融监管系统,实现对平台上各种金融活动的动态实时监测。

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据记者了解,在传统进出口贸易融资中,往往存在两大问题:对于贸易真实性的认定和是否重复融资的认定。一方面,由于各金融机构都是独自展开业务,贸易项下涉及物流、资金流、信息流,其交易链条长,涉及范围广,现有处理过程中主要依赖线下纸质单据的运转,且人工干预过多,运转效率较低,操作风险较高。另一方面,由于各金融机构的信息不共享、不对称,导致重复融资的发生。

分析人士指出,湾区贸易金融区块链平台可有效促进市场信任机制的形成,有助于解决中小企业融资难、融资贵问题,更好地服务实体经济;有助于银行开展业务真实性审核,降低业务成本,提高业务效率,防控业务风险;有助于监管当局丰富监管手段,切实加强金融监管;有助于增强部门间的信息共享,共同构建贸易金融生态圈。

区块链落地供应链金融能做什么?

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区块链技术作为分布式记账技术,提供了透明、安全和高效的供应链管理模式,使融资链条贯穿至供应链的上下游。

这导致了在跨境业务贸易融资中普遍存在着核验成本高、融资信息不完整、重复融资、监管难度大的问题,从而最终增加了企业的融资成本。

宁波供应链创新学院副教授赵立马表示,区块链技术可以使得核心企业的信用传递从一级供应商延伸至第二及第三级供应商,再通过物联网技术对联网的产品进行实时监控及溯源,保险对业务全程的覆盖,信用证管理跨境物流,从而对上游供应商企业进行应付账款融资,对下游企业进行应收帐款融资,对物流提供方进行库存融资。

外汇局平台以“出口应收账款融资”作为业务场景,通过区块链的数据不可篡改特性,从企业提交融资申请、融资受理、融资审核、放款登记到还款登记,整个业务流程在该平台上进行管理。并将出口贸易融资中的核心单据“出口报关单”通过区块链系统进行查验,验证该单据的真实性,自动计算对应报关单的可融资余额,防止重复融资和超额融资。

针对供应链金融链条中的中小企业由于主体信用低、信息披露不健全和资金管理能力弱而导致的融资难和融资贵问题,物流地产巨头普洛斯打造了基于区块链的供应链金融资产资金平台。

同时,该项目为监管方提供了更加便利、全面的管理支撑,是监管科技领域的一次创新尝试。

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